Você já ouviu falar sobre “Lavagem de Dinheiro”. Você sabe o que significa este termo? Hoje vou falar a respeito desse assunto que por vezes aparece no nosso dia a dia, nos telejornais, na mídia em geral, mas nem sempre sabemos como funciona. Vamos ver ? Antes de tudo, uma curiosidade. A origem do termo lavagem de dinheiro tem duas explicações: A primeira, é que nos estados unidos, uma rede de lavanderia de roupas funcionava como empresa de fachada e a segunda, que um grupo de falsários colocava as notas de dólares que fabricavam para lavar, assim elas ficavam com aparência de velhas e não chamavam tanta atenção. A lavagem de dinheiro é uma expressão relacionada a práticas econômico-financeiras que tem por objetivo disfarçar ou esconder a origem ilícita de dinheiro ou bens. Isso geralmente ocorre por meio de empresas de fachada, ou seja, negócios de mentirinha, que são controlados pelos praticantes do crime. Veja mais ou menos como funciona: Os criminosos pegam o valor que ganharam de forma ilegal, como por exemplo (venda de drogas, prostituição, falsificação de dinheiro, sonegação de impostos, desvios, propinas, entre outros) e fazem parecer que este ganho, no papel, tenha acontecido de forma honesta, comum, usual. Digamos que um restaurante, que faça a venda de 50 refeições por dia, passe a contabilizar essa venda, como se houvesse vendido 150, lavando, ou esquentando a origem de dinheiro, de 100 refeições a mais. Grade parte dos criminosos preferem atividades onde o meio de pagamento, seja em sua maioria, em dinheiro, assim, fica mais difícil de rastrear. Em outros casos, criminosos utilizam-se de empresas que prestam serviços de consultorias, pois assim, podem contabilizar a prestação de serviços, com valores que ficam difíceis de se questionar, pois nos casos de consultoria ou palestras, no geral, os valores são estipulados de acordo com o conhecimento do consultor e a importância desse conhecimento para o contratante.. Geralmente os criminosos, posteriormente, fracionam novamente a distribuição de dinheiro em outras contas bancárias, outras pessoas, e dependendo do caso, remetendo os recursos para paraísos fiscais, que são aqueles países ou territórios, onde os impostos são baixos e o sigilo bancário é praticamente total. Os criminosos também costumam comprar objetos de arte, pois é difícil de se avaliar monetariamente o valor de uma obra de arte, esses valores são muito instáveis, geralmente os compradores de obras de arte ficam no anonimato, pelo sigilo comum praticado no momento da transação. A sonegação tributária, a lavagem de dinheiro, os crimes de colarinho branco, que são os praticados por pessoas de alto nível de poder, estão sendo alvos de vários mecanismos de controle por meio dos órgãos competentes. Vários cruzamentos eletrônicos de informações são feitos instantaneamente. Os órgãos estão solidários entre sí. Vários profissionais e entidades prestam declarações periódicas a órgãos como Coaf, que é o Conselho de Controle de Atividades Financeira, Receita Federal, Banco Central entre outras. Os países estão trocando informações e se ajudando no combate a lavagem de dinheiro. A lavagem de dinheiro só fortalece aos criminosos, é prejudicial ao país, a sociedade como um todo. Que possamos cada vez mais entender como funciona este e outros mecanismos corruptos, que estão impregnados e destroem nossa sociedade, para que possamos ajudar no combate a esses crimes. Robson Pezzini