O processo do Planejamento Financeiro Pessoal e Familiar

Se você deseja aprender planejamento financeiro para orientar, atender e transformar a vida financeira de outras pessoas, este módulo é o ponto de partida ideal.

Ao longo de 11 horas de conteúdo estruturado, você desenvolverá uma base sólida em finanças e aprenderá, de forma prática e estratégica, como conduzir as principais etapas do planejamento financeiro — desde o diagnóstico até a construção de soluções personalizadas para diferentes perfis de clientes.

Você aprenderá a:

✔ Definir objetivos financeiros de curto, médio e longo prazo

✔ Organizar a vida financeira com clareza e método

✔ Gerenciar crédito e endividamento de forma responsável

✔ Compreender os fundamentos dos investimentos

✔ Estruturar um planejamento sucessório consistente

✔ Aplicar conceitos tributários no contexto financeiro

Além da parte técnica, o módulo também aborda aspectos comportamentais e a conduta ética profissional, fundamentais para uma atuação responsável, confiável e alinhada às melhores práticas do mercado.

Conteúdo do módulo:

Componentes do Planejamento Financeiro

Conceito Básico de Finanças

Objetivos de Vida e Ciclo de Renda

Aspectos Conceituais do Imposto de Renda

Gestão Financeira

Balanço Patrimonial

Crédito e Endividamento

Conceitos Básicos de Investimentos

Psicologia do Planejamento Financeiro

Conduta Ética Profissional

Planejamento Sucessório

✨ Um módulo completo que integra técnica, estratégia, comportamento e ética, preparando você para atuar com segurança no planejamento financeiro e apoiar pessoas na construção de decisões financeiras mais conscientes e sustentáveis.