Qual a importância de fazer controle de gastos?

Muitas pessoas já perceberam a importância de controlar seus gastos, de se organizarem financeiramente e de investirem no futuro. Mas isso só é possível quando há um monitoramento de todo o dinheiro que entra e sai da conta.

Se você está lendo esse texto e pensando que, mesmo não fazendo um controle rígido das finanças, você sabe em média quanto gasta por mês, não se assuste se ao colocar esses dados na ponta do lápis perceba que boa parte da sua receita está sendo utilizada com aplicativos de transporte ou alimentação fora de casa, por exemplo.

Além disso, se você é freelancer ou influenciador, a importância de separar os gastos da vida pessoal e profissional é ainda maior, pois há variação de receitas de um mês para o outro, mas muitos gastos permanecem fixos.

Por isso, se você quer se planejar e ficar com as contas no azul, confira as nossas dicas!

Motivos para fazer uma planilha de controle de gastos

É normal que todos saibam qual o valor exato que recebem por mês, mesmo que não trabalhem com algo fixo. Mas quando a pergunta é sobre o valor que gastam, a maioria não sabe dizer de forma precisa.

O trabalho digital possui uma independência se comparado com o mercado tradicional, porém ele também exige uma organização financeira, e a melhor forma de se fazer isso é utilizando uma planilha.

É claro que não há a necessidade do uso de planilhas muito complexas, pois isso é um fator que desestimula o acompanhamento, mas ter controle dos gastos mensais ajuda você a pensar em novas conquistas.

Uma planilha também permite que com algumas fórmulas sejam calculadas várias métricas, como o ROI.

O retorno sobre investimento é uma das métricas financeiras utilizadas pelos negócios que mede o retorno de investimento, demonstrando assim a saúde financeira da marca.

Portanto, para que um negócio funcione e seja possível tomar decisões, é preciso se planejar, ter reservas para investir e possuir um capital de giro que mantenha sua marca no mercado, mesmo quando as ofertas não estejam tão boas.

Começar essa organização do zero pode ser difícil, mas há programas e aplicativos que conseguem simplificar isso. No computador, é possível utilizar as planilhas do Excel ou do Google, que atualizam os valores online e os armazenam na nuvem.

Além disso, alguns aplicativos de celular como o GuiaBolso, Minhas Economias e Organizze ajudam com a criação de lembretes de pagamentos, integrações com os gastos do cartão e com a conta do banco, e ainda o envio de alertas quando os gastos ultrapassam os valores definidos.

4 vantagens da organização de gastos

Com a vida financeira em dia, é possível que o empreendedor se sinta mais seguro e confortável para fazer novos investimentos, pagar suas contas em dia e evitar surpresas desagradáveis. Veja outras vantagens!

1. Propor metas a longo prazo

Somente com uma planilha organizada será possível propor metas para seu futuro. Hoje, você sabe quanto pode investir? Você possui uma reserva de emergência ou está juntando dinheiro para realizar algum sonho?

O controle financeiro ajuda na proposição de metas, pois mostra de forma objetiva quanto entra e quanto sai. Assim, será possível criar metas mensais, por exemplo, para que ao final de um ano você consiga juntar determinado valor.

2. Ter acesso rapidamente a informações importantes

Ao organizar os seus dados, você poderá consultá-los de maneira fácil e prática. Por isso, recomendamos que sejam utilizadas planilhas no computador ou aplicativos de celular.

Assim, atualizando e monitorando as entradas e saídas, você sabe em quais datas irá receber, quanto ainda pode gastar naquele mês ou quanto já ultrapassou no seu limite.

3. Cortar gastos

Depois de organizar as informações e descobrir de quanto são seus gastos, você poderá estabelecer cortes, pois conseguirá analisar o que são custos e o que são gastos.

Os custos fixos incluem: aluguel, luz, internet, telefone, água, alimentação e, dificilmente, podem ser cortados ou diminuídos.

Já os gastos são mais fáceis de serem eliminados. Você pode se propor a diminuir o uso dos aplicativos de transporte, comer fora apenas aos finais de semana e comprar roupas novas apenas em ocasiões especiais.

4. Tomar decisões

Para tomar decisões e se comprometer financeiramente, é preciso estar com as contas em dia.

Dessa forma, a organização financeira permite que você faça investimentos a longo prazo, pegue empréstimos quando necessário e faça compras parceladas, pois mediante os dados da sua planilha, a sua expectativa de ganhos e gastos já está planejada.

Aprenda a fazer o seu controle de gastos em 3 passos

Como já dissemos, recomendamos que você se organize financeiramente por meio de uma planilha.

Veja agora como fazer seu controle de gastos usando o Planilhas Google!

1. Crie a planilha

Divida sua planilha em meses e gastos. Na parte superior, nomeie 12 colunas com os meses.

Na parte lateral, você deve escrever todos os gastos, como: alimentação, aluguel, luz, água, condomínio, transporte, investimento da marca, gastos pessoais, entre outros.

2. Mapeie entradas e saídas

Essa parte pode ser a mais demorada, pois você precisará lembrar e mapear todos os gastos e entradas do mês.

Primeiramente, comece com os valores recebidos. Anote todo o valor que você recebeu, seja por meio de dinheiro vivo, transferência ou cheques.

Depois de um tempo, você passará a anotar todas essas informações no celular para atualizar na sua tabela quando tiver tempo.

Para mapear as saídas é mais fácil. Procure notas de recibo, acesse a área de transferência da sua conta e veja o extrato de gasto do cartão de crédito.

Portanto, é importante que pequenos gastos com dinheiro também sejam anotados. Um café na padaria, um doce depois do almoço e um remédio na farmácia podem parecer indiferentes, mas quando somados chegam a representar uma grande parte do orçamento e que podem ser diminuídos.

3. Some as despesas e compare com as entradas

Na última linha da tabela, é possível criar uma fórmula da função “soma” que mostrará de modo organizado quanto foi gasto no mês.

Basta escrever =SOMA (), dentro dos parênteses, coloque o intervalo de linha x coluna que você deseja somar. Ou então, clique em Inserir > Função > SOMA.

Veja o exemplo:

Nesse momento, você saberá quanto recebeu e quanto gastou. Mediante isso, você poderá definir em que pontos precisa economizar ou quanto deseja guardar mensalmente.

Passado um tempo, após alguns meses já organizados, será possível criar metas de gastos e analisar outras informações. Por exemplo, você poderá analisar em quais meses do ano tem maiores gastos e quais têm mais receita.

Além disso, sempre que o orçamento estiver positivo, não deixe o dinheiro parado em sua conta e procure investimentos como o tesouro direto, por exemplo.

O controle financeiro como ferramenta para o sucesso

Dificilmente encontraremos empreendedores e influenciadores de sucesso que não mantêm um bom controle de gastos. Mesmo que seja uma tarefa trabalhosa no início, você perceberá que vale a pena e que traz muitos benefícios.

Essas ações mostrarão gastos que você nem imaginava e hábitos que podem ser modificados sem que signifiquem uma mudança no padrão de vida, por exemplo.

Ter um bom controle financeiro é imprescindível para produtores digitais, assim como a necessidade de analisar e quantificar suas ações na internet.

Para saber mais sobre o assunto, confira também o nosso post sobre análise de métricas e fique de olho nos seus resultados!